Zerohedge: Goldgedeckte Kryptos - Schutz vor Kapitalverkehrskontrollen

Eines der Dinge, auf die ich in der unaufhörlich ermüdenden Debatte zwischen den Edelmetall- und Kryptowährungsgemeinschaften häufig hinweise, ist, dass zwar jeder Vermögenswert seine eigenen Vorteile bietet, Kryptowährungen jedoch ein Maß an Optionalität für die Kapitalmobilität bieten, das es bei Edelmetallen einfach nicht gibt. Zumindest bis vor einiger Zeit. Gold ist schwer - ein ein Kilo schwerer Barren ist etwas kleiner als ein iPhone. Wenn man die Szenen in "Raub"-Filmen sieht, in denen die Gauner mit Goldbarren um sich werfen, weiß man, dass sie mit besprühtem Styropor arbeiten. Ein echter Goldbarren würde direkt auf den Boden fallen und wahrscheinlich den Fuß des Täters zu Brei zermalmen.

Ganz gleich, für wie überlegen man Gold als Wertaufbewahrungsmittel und Geldmetall auch halten mag - wenn Sie mehr als eine kleine physische Menge in Ihrem Besitz haben und in Eile den Ort wechseln müssen, haben Sie ein großes Problem. Sogar das Reisen mit Münzen oder kleinen Barren kann ein Problem darstellen, wenn Sie eine stark militarisierte Zone oder ein Gebiet verlassen müssen, in dem die zivile Ordnung zusammengebrochen ist. Es ist schwierig, sie zu verstecken, und es kann zu Problemen führen, wenn Sie mit ihnen herumwedeln, um sich eine Durchreise oder eine Zuflucht zu erkaufen.

Mit Kryptowährungen können Sie Ihr Vermögen buchstäblich in Ihrem Kopf verstecken. Das nennt man "Brain Wallet": Sie prägen sich die Seed-Phrase für Ihre privaten Schlüssel ein (12 oder 24 Wörter) und können sich von da an auf die eigentliche Aufgabe konzentrieren - sich und Ihre Familie aus der "heißen Zone" zu befreien, in der Sie sich gerade befinden. Egal, ob es sich um ein vom Krieg zerrüttetes Lehen in der (so genannten) Dritten Welt handelt oder um eine künftige Volksrepublik Kanada, nachdem der Premierminister Ihr Bankkonto beschlagnahmt hat, weil Sie im Winter einen Erdgasofen betrieben haben - mit einer intelligenten Brieftasche müssen Sie nur aus der Sache herauskommen, und dann können Sie sich selbst und einen Teil Ihres Vermögens aus sicherer Entfernung wiederherstellen.


Online-Goldtresore sind kein brauchbarer Schutz vor Kapitalverkehrskontrollen

Eine Möglichkeit, die in den Vordergrund gerückt ist und den Menschen die Möglichkeit bietet, Gold aus der Ferne zu halten, ist Tresorgold. Dabei handelt es sich um Tresore von Nicht-Banken, die oft mit Brinks oder anderen Unternehmen zusammenarbeiten und die Edelmetalle im Auftrag ihrer Kunden aufbewahren. Bullionvault mit Sitz in London, UK, ist einer der größten von ihnen und verwahrt 4,1 Milliarden USD für über 100.000 Kunden.

Goldmoney ist ein weiteres, von James Turk gegründetes Unternehmen, das später von Bitgold übernommen wurde und jetzt an der Toronto Stock Exchange gehandelt wird. Das ursprüngliche Wertversprechen von Bitgold war die Konvertierbarkeit von Bitcoin in Gold - wo man BTC einzahlen, in Gold umwandeln und sogar die Edelmetalle einlösen konnte. Ich habe dies im Jahr 2018 ein paar Mal gemacht und es war ein verworrener Alptraum voller Verzögerungen - alles regulatorisch. Schließlich wurde der Bitcoin-Aspekt des Betriebs eingestellt und das Unternehmen kehrte zu einer reinen Gold- und Silber-Tresor-Plattform unter der ursprünglichen Marke Goldmoney zurück. (Im Interesse der Offenlegung halte ich Goldmoney-Aktien).

Es gibt auch das in den USA ansässige Unternehmen GoldSilverVault, das vollständig segregierte Bestände anbietet. Ich habe mich mit dem Gründer und CEO Bob Coleman über die Einzelheiten unterhalten, und er ist zweifellos einer der besten Kenner der Branche. Einen guten Überblick über die Optionen für Tresorgold finden Sie bei TrustableGold, auch wenn die Seite eher auf Europa ausgerichtet ist (einige der US-Optionen wie GoldSilverVault werden dort nicht angeboten).

Tresorgold ist eine gute Möglichkeit, einen Teil Ihres Vermögens in einem Offshore-Land zu lagern, und Sie verfügen über ein angemessenes Maß an Liquidität. Sobald Ihr Konto eingerichtet ist, können Sie problemlos von Fiatwährung zu Edelmetallen wechseln - und zwischen Edelmetallen... und sogar zwischen Tresoren (z. B. Singapur, London, Toronto usw.). Aus Sicht der Nutzer ist das reibungslos. Aber die Lagerung von Gold auf diesen Plattformen unterliegt Einschränkungen und Vorbehalten. Hier sind die großen Schwächen der Plattformen für Tresorgold:

1. Sie können Gold nicht zwischen Konten oder Nutzern ausgeben - dies war ein Merkmal der frühen digitalen Goldwährungen wie e-gold, pecunix und dem ursprünglichen Goldmoney (vor seiner aktuellen Inkarnation). Das war der eigentliche Grund für den Untergang der erstgenannten Währungen. Letztere mussten aus regulatorischen Gründen (da ist es wieder, dieses Wort) von einer Transaktionsplattform zu einer reinen Wertaufbewahrungsplattform werden.


2. Sie können sich nur über das gleiche Bankkonto auszahlen lassen, über das Sie auch eingezahlt haben. Wie bei jeder zentralen Börse oder Finanzplattform müssen Sie sich bei der Einrichtung Ihres Kontos der KYC-Prüfung (Know Your Customer) unterziehen, einen amtlichen Lichtbildausweis hochladen, Ihren Wohnsitz nachweisen und schließlich Ihr Bankkonto verknüpfen. Wenn Sie einen Teil Ihres Vermögens in einem solchen Online-Tresor aufbewahren und sich in einer Krise als Flüchtling, im Exil oder anderweitig als Nomade wiederfinden, können Sie Ihr Vermögen nicht einfach auf ein anderes Bankkonto in einem anderen Land auszahlen lassen. Sie werden viele Hürden überwinden müssen - und das wird dauern.


3. Die Plattformen für Tresorgold sind zentralisiert und erfordern Vertrauen - Sie zahlen Ihr Geld ein, sie bewahren Ihr Gold auf und Sie müssen ihnen im Grunde vertrauen, dass sie das tun und Ihnen Zugang dazu gewähren, wenn Sie es brauchen, was in der Regel der Fall ist, wenn Sie es am meisten brauchen. Als jemand, der auf der Krypto-Seite nie etwas auf der Börse hinterlässt, wurde ich auf unangenehme Weise an das Mantra "nicht deine Schlüssel = nicht deine Münzen" erinnert, als ich mich kürzlich in mein Goldmoney-Konto eingeloggt habe...

Ich hatte mich seit Jahren nicht mehr in mein Konto eingeloggt und es wurde in kürzester Zeit wieder in Ordnung gebracht - aber der Sinn dieser Tresore ist es, ein Ort zu sein, an dem man einige frühere Metalle sicher verwahren und dann vergessen kann. Über Jahre hinweg. Aber in dieser Zeit, in der von den Anbietern immer mehr regelmäßige KYC-Prüfungen ihrer Kunden verlangt werden, können Sie fast sicher sein, dass Ihre Einlagen, wenn Sie sie für längere Zeit einfach liegen gelassen haben, wahrscheinlich verschlossen sind, wenn Sie das nächste Mal darauf zugreifen wollen.


Tresorgold ist immer noch eine brauchbare Lösung für die Diversifizierung - sowohl vom Standpunkt der Vermögenswerte als auch der geografischen Lage her, vorausgesetzt, das System funktioniert und die Rechtsstaatlichkeit wird nicht von immer despotischeren Regierungen ausgehöhlt. Aber im Falle einer Verstaatlichung oder eines katastrophalen Systemzusammenbruchs wird Ihr Gold wahrscheinlich entweder für die Dauer der Krise im Tresorraum festsitzen oder Sie werden keinen Zugang zu Ihren Beständen haben, weil der einzige finanzielle Ausweg (die mit Ihrem Profil verbundenen Bankkonten) beschlagnahmt oder eingefroren wurde.


Goldgedeckte Kryptowährungen: Das Beste aus beiden Welten

Es ist noch früh im Bereich der goldgedeckten Kryptowährungen. Der Gründer dieser Website, John Rubino, berichtete 2018 über diese frühen Initiativen, und es gab eine ganze Reihe von Kommentaren, die auf noch mehr Optionen hinwiesen (ein einzigartiger Ansatz war eine DAO - Decentralized Autonomous Organization -, die eine Goldmine in Äthiopien besaß; leider scheint das Projekt jetzt nicht mehr zu existieren). Wir sind zwar noch nicht so weit, aber die Projekte und Unternehmen, die in diesem Bereich Pionierarbeit leisten, sind heute näher dran als je zuvor. Wie in unserem neuen Abschnitt über goldgedeckte Kryptowährungen erwähnt, sind die Hindernisse für eine vertrauenswürdige Wertaufbewahrung von Edelmetallen und eine vollkommen reibungslose Kapitalmobilität nicht technischer, sondern regulatorischer Natur.

Wir werden es uns zur Aufgabe machen, denjenigen zu folgen, von denen wir glauben, dass sie eine Chance haben, die Fluchtgeschwindigkeit zu erreichen. Einer der Spitzenreiter ist in meinen Augen Lode.one. Bei einem Telefonat mit dem Lode-Team Anfang des Monats war ich beeindruckt, wie ihre Pläne zur Geschäftskontinuität Vorkehrungen dafür enthielten, dass ihre intelligenten Verträge unabhängig von ihnen selbst funktionieren, selbst wenn die Lode-Organisation nicht mehr existiert:

Die intelligenten Verträge liefen auf einer Blockchain (in diesem Fall Avalanche - AVAX) - sie sind quelloffen und auf Github veröffentlicht - und sie würden weiterhin Verwahrungsgebühren von den Beständen einziehen und diese verwenden, um ihre Tresorverträge zu bezahlen - vollständig automatisiert für den Fall, dass ein Asteroid sie trifft. Die Inhaber der AUG- und AUX-Tokens könnten dann ihre Bestände einlösen, auch wenn das Unternehmen nicht mehr existiert. Das mag sich sehr nach Cyberpunk anhören, aber es ist der heutige Stand der Technik. Ich gehe davon aus, dass der technologische Fortschritt den regulatorischen Gegenwind letztendlich aus mehreren Gründen überwinden wird:

• Mein Basisszenario für die heutige Polykrise (das, was ich im Jahr 2020 "The Jackpot" nannte), ist ein säkularer Niedergang zentralisierter Regierungsstrukturen wie Nationalstaaten
• Geopolitische Zuständigkeitsbereiche, die verzweifelt nach Kapitalzuflüssen streben, werden beginnen, um Bürger zu konkurrieren, wie bei der "These vom souveränen Individuum".
• Im Dritten Weltkrieg wird es eher um Bevölkerungen gegen Regierungen als um Nationen gegen Nationen gehen - überleben werden also diejenigen, die sich an die hochgradig vernetzte Welt des ultramobilen Kapitals anpassen.


© Zerohedge



[Dieser Artikel wurde ursprünglich von Mark Jeftovic via DollarCollapse veröffentlicht.]

Der Artikel wurde am 23. Januar 2024 auf www.zerohedge.com veröffentlicht und exklusiv für GoldSeiten übersetzt.