Grundlagen der Goldinvestition

Die besten Münzhändler mit hohem Umsatz, die keine großen Werbebudgets haben, können Anlagemünzen mit Spreads von 2% bis 4% kaufen und verkaufen, was für Privatanleger Provisionen von 5% bis 6% bedeutet. Es gibt noch einen ganz anderen Bereich seltener Sammlermünzen, die Numismatik, und dort sind die Provisionen weitaus höher. Für neuere, unerfahrene Anleger ist es viel klüger, bei Anlagemünzen zu bleiben, um für das eingesetzte Geld möglichst viel Gold zu erhalten.

In den letzten Jahrzehnten haben sich Gold-ETFs als Alternative zu herkömmlichen physischen Anlagen etabliert. Der erste echte Gold-ETF war der amerikanische GLD SPDR Gold Shares, der Mitte November 2004 aufgelegt wurde. Kurz darauf folgte Ende Januar 2005 der amerikanische IAU iShares Gold Trust. Seitdem haben diese Giganten ihre Vorreiterrolle genutzt, um sich als weltweit größte und dominierende physisch gedeckte Gold-ETFs zu behaupten.

Am Ende des letzten Quartals hielten GLD+IAU fast 4/10 aller Goldbestände in allen physisch gedeckten Gold-ETFs weltweit! Der Rest ist fragmentiert, wobei der dritte Platz mit nur einem Sechzehntel an einen britischen Fonds geht. Diese Gold-ETFs sind so konzipiert und werden aktiv verwaltet, dass sie täglich die Goldpreisbewegungen nachbilden. Anleger können also durch den Kauf ihrer Anteile ein Engagement in Goldportfolios aufbauen. Der Handel mit GLD oder IAU ist genau wie der Kauf oder Verkauf jeder anderen Aktie.

Die Aufstockung von Goldallokationen über Gold-ETF-Anteile ist unglaublich effizient, spottbillig und reibungslos. Münzen haben zwar andere Vorteile, aber um sie zu kaufen, muss man Händler finden, diese aufsuchen oder auf den Versand warten und später den umgekehrten Prozess durchlaufen, um sie wieder zu verkaufen. Außerdem müssen Anleger in beiden Fällen hohe Provisionen zahlen. Gold-ETF-Anteile können heutzutage jedoch in den meisten Aktienkonten frei und ohne oder mit nur geringen Provisionen gehandelt werden.

Im Gegensatz zu Goldmünzen erheben Gold-ETFs jedoch jährliche Verwaltungsgebühren in Höhe eines Prozentsatzes des Vermögens, die zur Bezahlung ihrer Dienstleistungen für den Betrieb dieser ETFs und die Lagerung der zugrunde liegenden physischen Goldbarren erforderlich sind. Diese betragen 0,4% im Jahr für GLD und 0,25% im Jahr für IAU. Aber selbst bei ersteren dauert es tatsächlich Jahrzehnte, bis GLD den Gegenwert eines Hin- und Rückhandels mit Münzen berechnet! Und ein neuer amerikanischer Gold-ETF ist sogar noch besser.

GLDM SPDR Gold MiniShares werden vom gleichen Management wie GLD, dem Goldstandard dieser Branche, verwaltet. Während GLD-Anteile ursprünglich 1/10 Unze Gold abzüglich dieser kumulativen jährlichen Gebühren entsprachen, wurde GLDM erst viel später, Ende Juni 2018, mit nur 1/50 Unze eingeführt. Die Mission von GLDM war es, Gold für kleinere Anleger günstiger zu machen. Neben niedrigeren Aktienkursen erhebt GLDM auch nur eine branchenweit beste Jahresgebühr von 0,1%!

Wenn Sie also ein amerikanischer Aktieninvestor sind, der neu in Goldinvestitionen ist und mit dem Aufbau einer Allokation beginnen möchte, ist der Erwerb von GLDM-Anteilen über Ihr Aktienkonto der richtige Weg. Dies ist bei weitem der einfachste und effizienteste Weg, um Ihr Portfolio um wichtige Goldanlagen zu ergänzen. Kaufen Sie im Laufe der Zeit Anteile, sobald Sie über überschüssiges Kapital verfügen, und Sie werden nach und nach eine Goldallokation aufbauen und Ihr Aktienportfolio sinnvoll diversifizieren.

Sie könnten auch aktiv einige Ihrer riskantesten allgemeinen Aktienbestände reduzieren und dieses Kapital sofort in GLDM umschichten, um schnell eine Allokation von 1/7 auf Solomon-Niveau aufzubauen. Der extrem hohe Goldpreis spricht gegen eine sofortige Umschichtung, aber da auch die Aktienmärkte extrem hoch sind, erscheint dies eher als vorsichtige Entscheidung. Wie auch immer Sie vorgehen, eine Goldallokation sollte die Sicherheit und Rendite Ihres Gesamtportfolios in Zukunft wirklich verbessern.

Um auf unseren alten, überaus weisen König zurückzukommen: Diversifizierung bedeutet nicht, nur 1/7 in Aktien zu halten. Vielleicht beschränken Sie Ihr Engagement in Mag7 auf 1/7 und investieren die anderen 1/7 in Nicht-Mega-Cap-Tech-Aktiensektoren. Während 1/7 unbedingt in Gold investiert werden sollte, könnten die anderen 1/7 vielleicht Immobilien, Anleihen, Bitcoin, Silber oder Aktien von Goldminenunternehmen umfassen. Eine umsichtige Diversifizierung des Portfolios ist ein Leitprinzip, keine Vorschrift.

Da wir gerade beim Thema Gold sind: In derselben Bibelstelle heißt es: „Das Gewicht des Goldes, das Salomo jährlich erhielt, betrug 666 Talente“. Bibelwissenschaftler, die Talente in moderne Gewichtsangaben umrechnen, kommen auf etwa 75 Pfund. Gold wird in Feinunzen gemessen, etwa 14,6 je Pfund. Das bedeutet, dass allein das jährliche Goldeinkommen von König Salomo bei epischen 729.000 Unzen lag, was bei einem Preis von 4.050 Dollar im November einem Wert von 3,0 Milliarden Dollar entspricht! Nicht schlecht, wenn man das hinbekommt.

Das Fazit lautet, dass alle Anleger über beträchtliche Goldanlagen verfügen sollten. Gold bietet eine einzigartige Kombination aus hervorragender Diversifizierung, einer Tendenz, sich gegen den Trend der Aktienmärkte zu entwickeln, einer manchmal fantastischen Rohleistung und der besten Absicherung gegen Fat-Tail-Ereignisse. Portfolios mit biblischen Goldanlagen von etwa 1/7 bieten mehr Sicherheit und potenzielle Gewinne als reine Aktienportfolios. Und der Aufbau von Goldpositionen ist so einfach wie nie zuvor.

Der Kauf traditioneller Anlagemünzen bietet zwar einige Vorteile, doch physisch gedeckte Gold-ETF-Anteile sind in den letzten Jahrzehnten weitaus beliebter geworden. Sie können praktisch kostenlos in jedem Aktienkonto gehandelt werden, wobei nur geringe jährliche Verwaltungsgebühren anfallen, die weit unter den hohen Zwei-Wege-Provisionen für Münzen liegen. GLDM ist der beste seiner Art, wird von den führenden Gold-ETF-Managern verwaltet und erhebt eine außerordentlich günstige Gebühr von 0,1% des Vermögens im Jahr.


© Adam Hamilton
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Dieser Beitrag wurde exklusiv in Auszügen für GoldSeiten.de übersetzt. (Zum Original vom 28.11.2025.)

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